Так что, если вы не делали резких движений в выходные — то и не должны были особо пострадать. Начнем мы не с самого крупного Tether, а со второго по размеру USDC, потому что он сейчас больше на слуху. USDC — это стейблкоин с фиатным обеспечением; это значит, что под каждый токен в обращении где‑то в надежном месте должен лежать один настоящий доллар (в виде ценной бумаги или кэша в банке). Далее я буду предполагать, что такое стейблкоины что вы уже знакомы с моей прошлогодней статьей о стейблкоинах. Там, помимо прочего, описывается принцип действия разных механизмов привязки стоимости токенов к $1 — это очень важно понимать, но дублировать эту информацию я здесь не буду.
В США предложен законопроект регулирования стейблкоинов
Стейблкионы обеспеченные товаром, привязаны к физическим активам, таким как драгоценные металлы, нефть и недвижимость. Поскольку многие криптовалютные биржи не работают с фиатом из-за ограничений и правил в отношении традиционных валют, стейблкоины становятся заменой фиату на бирже. Централизованные проекты, такие как Tether и USDC, — главные игроки в сегменте стейблкоинов. Но некоторые сильные государства, включая США и ЕС, планируют ввести широкое регулирование эмитентов стабильных токенов, что может усложнить их использование. После неудачи Terra рынок криптовалют потерял доверие к алгоритмическим стейблкоинам.
ФРС признает роль стейблкоинов в укреплении финансовой системы
Примером стабильной монеты, привязанной к реальному товару, служит Digix Gold Token (DGX). Этот токен обеспечен физическим золотом (1 DGX равен 1 грамму фактического золота). DGX будет создан только тогда, когда кто-то захочет купить золото через рынок Digix gold. Таким образом, инвесторы получат DGX, эквивалентный золоту, купленному через Digix [Agrawal H., 2019].
Как вам провести собственное исследование рынка/токена (DYOR)？
Ежемесячные рейтинги торгов показывают, что Tether занимает второе место по объему торгов, уступая только биткоину. USDT — самая популярная стабильная монета на рынке, которая чаще всего используется для хеджирования криптопозиций [Lyons R. Децентрализованность, стабильность и отсутствие залогов — главные преимущества алгоритмически стабильных монет. Поскольку все корректировки выполняются в цепочке, все данные, относящиеся к стейблкоинам, хранятся в надежном, прозрачном и безопасном регистре. Поскольку монеты создаются или ликвидируются по алгоритму, единственный способ получить монету — это обмен. Также благодаря тому, что стоимость автоматически корректируется на основе рыночного спроса и предложения, цены стейблкоинов остаются стабильными [Байгулов Р.
Кроме того, стейблкоины используют и в других сферах — от трансграничных платежей до оплаты услуг и цифровых товаров. Дословный перевод этого слова с английского звучит как «стабильная монета». Это значит, что токен такой криптовалюты всегда равняется 1 доллару или другой выбранной фиатной валюте (чаще все-таки прикрепляется к американскому доллару).
- К концу недели курс UST опустился ниже 20 центов, а крупнейшая криптобиржа Binance приостановила торги как стейблкоином, так и связанного с ним токена Luna.
- Поскольку монеты создаются или ликвидируются по алгоритму, единственный способ получить монету — это обмен.
- В начале апреля 2023 года объём глобального рынка токенизированного золота впервые в истории превысил $1 млрд, о чём говорит статистика CoinGecko.
- Если не знаете, где лучше купить стейблкоины, то FloatChange вам в помощь.
- С ограничением возможности минтить и сжигать токен только адресу, разрешенному владельцем контракта.
- Самая очевидная разница между несколькими стейблкоинами – валюта, к которой они привязаны.
За прошлый год стоимость биткоина более пяти раз опускалась ниже $ и более пяти раз поднималась выше $60 000, согласно данным CoinMarketCap. Из-за постоянных падений «нужно классифицировать биткоины и альткоины как рисковые активы, а не как безопасные убежища», говорит основатель и управляющий партнер Fairlead Strategies Кэти Стоктон. Эти слова подтверждает недавний обвал биткоина — за последний месяц он подешевел на 30%, опустившись ниже $ за монету. В чем преимущества стейблкоина и главные риски для тех, кто решил хранить свой капитал в стабильных монетах, разбирался Forbes. Однако стабильные монеты имеют много возможностей для развития, особенно в том, чтобы обеспечить наличие резервов, которые могут поддерживать привязку, что привлечет доверие на рынке и привлечет институциональных игроков.
Был вызван множеством факторов, включая возросший спрос на стабильные монеты для использования в качестве обеспечения де-ривативов, усиление доминирования номинала спотовых пар в стабильных монетах и бум DeFi в целом. Однако подавляющее большинство случаев использования стабильных монет по-прежнему связано с торговлей или спекуляцией криптовалютами. Технологии, лежащие в основе электронных денег и платежных систем, быстро развиваются. С одной стороны, появление нового вида финансовой инновации, такой как стейблкоин, создает целый ряд проблем с точки зрения финансовых властей по всему миру. С другой стороны, необходимо учитывать их потенциал, в том числе в контексте задач развития цифровых валют центральных банков и трансграничных платежей в них. Обеспеченные криптовалютами стейблкоины имеют привязку к криптовалютам, таким как Bitcoin (BTC),Ethereum (ETH) и другие.
«Вы не можете свободно вывести стейблкоины на счет в надежном банке, а эмитент, как в случае с Terra, не всегда может выполнить свои обязательства. По мнению Третьякова, падение Terra в целом заметно подорвет доверие к стейблкоинам как к надежным инструментам. Тот, кто не хочет рисковать, использует стейблкоины с «привязанной» стоимостью. Это не история инвестирования, а прикладной финансовый инструмент», — говорит партнер хедж-фонда Warp Capital Сергей Джуринский. USDT – показательный пример того, что стейблкоины тоже могут быть полезными и эффективными.
В начале апреля 2023 года объём глобального рынка токенизированного золота впервые в истории превысил $1 млрд, о чём говорит статистика CoinGecko. Банк России определил основные направления развития финансового рынка до 2026 года. Соответствующий документ регулятор опубликовал в конце октября 2023 года. В нем среди прочего говорится о криптовалютах и стейблкойнах. В докладе также отмечаются технологические риски, связанные с возможными уязвимостями в смарт-контрактах и блокчейн-сетях, которые могут привести к финансовым потерям и манипуляциям на рынке.
Популярные стейблкоины, наподобие Tether (USDT), USD Coin (USDC), можно купить на криптобиржах, обменниках, через телеграм-боты, криптокошельки. Самый быстрый способ — купить стейблкоин через обменник, самый выгодный — через криптобиржу. В этой статье рассказано о стейблкоинах, их типах, преимуществах, и о том, где их можно купить. При этом американский регулятор полностью возложил ответственность на финансовые учреждения по всем рискам блокчейн-операций, связанных с багами кода, атаками хакеров и любых других технологических ошибок. Банки обязаны возместить клиентам все потери, в отличие от стартапов и разработчиков блокчейна, которые могут это делать по желанию.
Обладая преимуществами, не присущими фидуциарным валютам, такими как децентрализованность, прозрачность и анонимность, биткоин быстро нашел своих сторонников. Появление биткоина и, связанной с ней технологией блокчейн, послужило катализатором дальнейшего развития многомиллиардной криптоиндустрии. На рисунке 1 представлена динамика капитализации рынка крип-товалют. По состоянию на 29 апреля 2020 года, совокупная капитализация рынка криптовалют составляла 237 млрд долл.
Для упрощения проведения международных операций по получению и передаче товаров и услуг сегодня в мире используется преимущественно доллар США. Уже более семидесяти лет доллар стал не просто национальной валютой, используемой в США, а мировой валютой, которую принимают почти во всех странах мира. Ежедневно сотни миллионов людей проводят операции в долларах, как на территории США, так и за их пределами. Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
⚡Стейблкоин занимает 13-е место в рейтинге с капитализацией более 7 миллиардов долларов США. ✅Проект необычен тем, что им управляет децентрализованная и автономная организация MarkerDAO с помощью специального программного протокола Marker Protocol. Все серьезные решения принимают публично и открыто сами владельцы монет (о выпуске новых или сжигании уже существующих стейблкоинов).
Имеют «обязанное лицо», которое должно выкупить ранее выпущенные монеты. По этому признаку для целей российского законодательства отличаются от криптовалюты и могут быть приравнены к цифровым финансовым активам. С каждым годом появляются новые проекты, такие как PYUSD и USDE, которые привносят инновации в сектор, укрепляя доверие пользователей и открывая новые возможности для применения стейблкоинов в финансовой системе. Frax — это первый в мире частично обеспеченный стейблкоин, который сочетает в себе алгоритмические механизмы стабилизации с резервами в фиатных активах. Его уникальная модель позволяет ему сохранять стабильность при различных рыночных условиях. Этот стейблкоин разработан компанией TrustToken и широко используется в криптоиндустрии благодаря прозрачности и высокой ликвидности на биржах.
Они, как биткойн и другие криптовалюты, являются электронными деньгами и не выпускаются центральными банками. Монеты основаны на токенах, на базе которых определяется их подлинность [Иванов В. Стейблкоин – это тип криптовалюты, стоимость которой привязана к некоторому активу(фиатные средства, другие криптовалюты, драгоценные металлы и т.д.) и остается стабильной относительно других активов рынка. Стабильная стоимость достигается за счет хранения резервных активов или применения алгоритмов, управляющих спросом и предложением стейблкоина. Криптовалюты, обеспеченные другими виртуальными активами, обычно с самой большой капитализацией на рынке (биткоином или эфиром). При этом, как правило, обеспечением является не одна монета, а несколько, чтобы таким образом лучше распределить риски.
С момента появления криптовалют проблема их статуса волнует весь финансовый мир. До сих пор идут дискуссии, являются ли они цифровыми деньгами или просто цифровым активом, создает ли этот инструмент угрозу для мировой финансовой системы или нет. Финансовые инновации не стоят на месте, и в последние несколько лет появился новый вид криптоактива под названием стейблкоин (далее также — stablecoin), что в дословном переводе означает «стабильная монета».
Продолжим вдохновляться Патриком Коллинсом и в качестве примера, вместе с ним, реализуем алгоритмический стейблкоин с фиксированной привязкой. Стейблкоин будет принимать в качестве обеспечения обернутый эфир(wETH) и биткоин(wBTC). Механика с “купонами” требует реализации дополнительного токена, который позволит изолировать основной стейблкоин от динамики рынка.
⚡Стейблкоины, от английского stablecoin — стабильная монета. За счет привязки курса стейблкоинов к золоту или долларам США они более стабильны, чем другие виды криптовалют. Именно поэтому, если вы только планируете зайти на криптовалютный рынок, то можно инвестировать в стейблкоины.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.